세금 미납 걱정 끝! 국세 및 지방세 완납증명서 발급 방법 간단하게 해결하는 방

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세금 미납 걱정 끝! 국세 및 지방세 완납증명서 발급 방법 간단하게 해결하는 방법 총정리

은행 대출을 신청하거나 공공기관 입찰에 참여할 때, 혹은 전세 계약을 맺을 때 반드시 요구되는 서류가 있습니다. 바로 세금을 성실히 납부했음을 증명하는 국세 및 지방세 완납증명서입니다. 서류 명칭이 생소하고 어디서 뽑아야 할지 막막할 수 있지만, 사실 집에서 클릭 몇 번만으로 해결이 가능합니다. 오늘 포스팅에서는 국세 및 지방세 완납증명서 발급 방법 간단하게 해결하는 방법을 단계별로 상세히 안내해 드립니다.

국세 및 지방세 완납증명서란?
국세 완납증명서 온라인 발급 방법 (홈택스/손택스)
지방세 완납증명서 온라인 발급 방법 (정부24)
오프라인 방문 발급 방법 (주민센터/세무서/무인민원발급기)
발급 전 반드시 확인해야 할 주의사항 및 유효기간

1. 국세 및 지방세 완납증명서란?

국세 및 지방세 완납증명서는 증명서 발급일 현재 체납된 세금이 없음을 공식적으로 확인해 주는 서류입니다.

국세 완납증명서(국세증명서): 소득세, 부가가치세, 법인세, 상속세, 증여세 등 중앙 정부에 납부하는 세금에 대한 완납 사실을 증명합니다.
지방세 완납증명서(지방세납세증명서): 취득세, 재산세, 자동차세, 지방소득세 등 지방자치단체에 납부하는 세금에 대한 완납 사실을 증명합니다.
주요 용도: * 금융기관 대출 신청 및 연장 시 필수 제출.
정부 및 공공기관 입찰 참여 시 자격 검증용.
해외 이주 및 영주권 신청 시 체납 여부 확인.
부동산 전세 계약 시 임대인의 체납 여부 확인(전세 사기 예방).

2. 국세 완납증명서 온라인 발급 방법 (홈택스/손택스)

국세청에서 운영하는 홈택스(PC)와 손택스(모바일 앱)를 이용하면 365일 언제 어디서나 무료로 발급받을 수 있습니다.

[PC 홈택스 이용 방법]

홈택스 홈페이지 접속: 검색창에 홈택스 입력 후 접속합니다.
로그인: 간편인증(카카오톡, 네이버 등), 공동인증서, 금융인증서 중 선택하여 본인인증을 진행합니다.
메뉴 선택: 상단 메뉴에서 [국세증명·사업자등록 세금신고] -> [즉시발급 증명] -> [납세증명서(국세완납증명)]를 클릭합니다.
신청서 작성: * 기본 인적 사항(주소, 연락처)을 확인합니다.
수령 방법(주민등록번호 공개 여부, 수령 방법, 발급 희망 수량)을 선택합니다.
제출처(금융기관, 관공서, 거래처 등)와 사용 목적을 선택합니다.

발급 완료: [신청하기] 버튼 클릭 후 인터넷 접수 목록에서 [출력]을 눌러 프린터로 출력하거나 PDF 파일로 저장합니다.

[모바일 손택스 이용 방법]

앱 실행: 스마트폰에서 국세청 홈택스(손택스) 앱을 다운로드 및 실행합니다.
본인인증: 간편인증이나 지문/안면인증 등으로 로그인합니다.
메뉴 이동: [국세증명·사업자등록 세금신고] -> [즉시발급 증명] -> [납세증명서(국세완납증명)]를 선택합니다.
신청 및 확인: PC와 동일한 절차로 정보를 입력하면 스마트폰에서 바로 조회하거나 팩스 전송, 전자문서지갑으로 전송이 가능합니다.

3. 지방세 완납증명서 온라인 발급 방법 (정부24)

지방세의 경우 국세청이 아닌 행정안전부에서 운영하는 ‘정부24’ 포털을 이용해야 합니다.

[정부24 이용 절차]

정부24 접속: 포털 사이트에서 정부24 검색 후 입장합니다.
로그인: 간편인증 또는 공동/금융인증서를 통해 접속합니다.
서비스 검색: 메인 화면의 검색창에 ‘지방세 납세증명’을 입력하거나 자주 찾는 서비스 메뉴에서 선택합니다.
신청하기 클릭: 해당 서비스 안내 페이지에서 [발급] 버튼을 누릅니다.
상세 정보 입력: * 성명, 생년월일, 주소 등 인적 사항을 확인합니다.
증명서의 용도(부동산 계속 등기, 대금 수령, 기타 등)를 정확히 체크합니다.
사업자인 경우 사업장 소재지와 업종을 입력합니다.

민원 신청: [민원신청하기] 버튼을 클릭합니다.
출력: MyGOV -> 서비스 신청내역 메뉴에서 발급된 문서를 확인하고 출력합니다.

4. 오프라인 방문 발급 방법 (주민센터/세무서/무인민원발급기)

컴퓨터나 스마트폰 사용이 익숙하지 않거나 종이 출력물이 즉시 필요한 경우 오프라인 방문을 통해 해결할 수 있습니다.

[동 주민센터 및 세무서 방문]

준비물: 신분증(주민등록증, 운전면허증, 여권 등).
대리인 신청 시: 위임장, 위임인의 신분증 사본, 대리인의 신분증이 필요합니다.
특이사항: 주민센터에서는 국세와 지방세 증명서를 모두 발급받을 수 있습니다. 다만, 국세 증명서의 경우 타 기관 확인 절차로 인해 약 3시간 이내의 시간이 소요될 수 있습니다.

[무인민원발급기 이용]

장소: 지하철역, 마트, 관공서 입구 등에 설치된 기기.
방법: 지문 인식을 통한 본인 확인 후 발급받고자 하는 증명서 선택.
장점: 대기 시간이 짧고 휴일에도 이용 가능한 기기가 많아 매우 편리합니다.
참고: 지방세는 무료인 경우가 많으나, 국세는 발급기에 따라 서비스 제공 여부가 다를 수 있으니 확인이 필요합니다.

5. 발급 전 반드시 확인해야 할 주의사항 및 유효기간

서류를 발급받기 전 아래 사항을 꼼꼼히 체크해야 헛걸음을 하거나 서류를 다시 발급받는 번거로움을 피할 수 있습니다.

[유효기간 확인]

일반적으로 납세증명서의 유효기간은 발급일로부터 30일입니다.
다만, 증명서상에 고지된 세금이 있거나 신고 납부 기한이 임박한 경우 유효기간이 단축(예: 7일~15일)될 수 있으므로 서류 하단의 유효기간을 반드시 확인하세요.

[체납 세금 선결제]

현재 체납된 세금이 있다면 증명서 발급이 불가능하거나 ‘체납 내역’이 기재되어 출력됩니다.
완납증명서를 받으려면 미납된 세금을 모두 납부한 후 발급받아야 합니다.
세금을 금방 납부했더라도 전산 반영에 1~2일 정도 소요될 수 있습니다. 급한 경우 납부 영수증을 지참하여 세무서나 주민센터를 직접 방문하는 것이 가장 빠릅니다.

[용도 설정 주의]

해외 이주용이나 부동산 매각용 등 특수 용도의 경우, 일반적인 완납증명서 외에 추가 정보 기재가 필요할 수 있습니다.
신청 시 ‘용도’ 칸에 정확한 목적을 기재해야 제출 기관에서 반려당하지 않습니다.

[신청 시간 안내]

온라인(홈택스, 정부24) 발급은 원칙적으로 24시간 가능합니다.
다만, 시스템 점검 시간(주로 야간이나 주말 새벽)에는 서비스가 일시 중단될 수 있으므로 마감 기한이 임박했다면 미리 준비하는 것이 좋습니다.